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這兩天接到渣打銀行來電,電話內容是調查資金流入行為 很詭異的是,直接問說3月份的一筆蝦皮是要幹嘛的?然後告知個人帳戶不可以有商業行為 !? 我查了半天,沒有看到有這條法規,一筆蝦皮二手,不到1000也要被查,這是新規定嗎? 更扯的是,內容還問說薪資轉入的出差費這筆要幹嘛?薪轉戶完全就是渣打,怎麼內部完全 沒有調查清楚,就直接打電話騷擾客戶... 想問大家,這樣正常嗎?還是我真的沒有更新自己的銀行法規知識太久? 去年問我自己薪轉也是來騷擾...正常考慮解除帳戶申請另一家薪轉了 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.70.0.194 (臺灣) ※ 文章網址:
nxrandy: 最近渣打在嚴查有商業用途的個人帳號!05/15 13:22
zo4j4: 所以是不能有任何商業用途?這個有違法?(嚇 05/15 13:37
jjjj6: 不是明確的違法,但是是易生租稅規避的行為,銀行要額外審05/15 13:50
jjjj6: 查、客戶要提供資料,大家都麻煩,不如直接禁止05/15 13:50
cytochrome: 移轉自己用過的二手商品不能算商業行為吧,渣打就是05/15 14:17
沒錯,已經銀行協理打電話來道歉了
cytochrome: 欠電05/15 14:17
zo4j4: 蝦皮賣出去都已經課稅了,應該沒辦法規避租稅,我都收到發05/15 14:26
zo4j4: 票了QQ,剛剛去看根本不到209...05/15 14:26
paul0303: 這很難怪銀行端,因金管局各種奇葩指示不能不遵從05/15 19:28
paul0303: **金管會05/15 19:29
tonyian: 這絕對不是金管會問題,銀行自己多做解釋導致的05/15 22:28
嗯嗯沒錯
z820410: 你可以有疑問,銀行也可以認為有疑慮設風險帳戶05/16 06:26
銀行沒有仔細查核,已經有協理打電話來道歉囉
metatron058: 其實是國稅局的問題,去年還是前年逃稅被列為洗錢樣05/16 08:03
metatron058: 態,國稅局開始雞毛當令箭個人交易只要是營收類都會05/16 08:03
metatron058: 踩雷,不過大家只會說金融業自行解釋,不會去管銀行05/16 08:03
metatron058: 根本無法判斷是否有報稅只能從嚴。05/16 08:03
rockmanray: 蝦皮賣出去有課稅?05/16 10:55
我都收到開發票給我了,應該有吧? ※ 編輯: zo4j4 (42.70.221.141 臺灣), 05/16/2025 12:12:31 ※ 編輯: zo4j4 (42.70.221.141 臺灣), 05/16/2025 12:13:46
temu2015: 你收到發票是證明蝦皮有繳稅,你繳給蝦皮的是手續費。 05/16 16:38
temu2015: 你有沒有營業事實是另一回事。 05/16 16:38
沒營業,純粹二手商品,有營業不會一年賣3件 QQ ※ 編輯: zo4j4 (42.70.221.141 臺灣), 05/16/2025 17:03:30