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作者thugf (大度山之戀)
看板Bank_Service
標題Re: [閒聊] 老帳戶 做約定帳號轉帳 看來也快GG了！？
時間Mon Jun 2 12:24:35 2025
※ 引述《TZUYIC (Celine-Flying On My Own)》之銘言： : 現在從自己的X帳號做約定轉帳轉入錢錢到自己的Y帳號，然後再從Y帳號轉帳到自己的Z : 帳號也可能有事，就算三個帳號彼此都有約定也會跳出報表加強關心，一般會跳出報表 的 : 是Y帳戶，錢轉進來又轉出去的帳戶，如果你說這些帳號我都有約定，也約定很久了， : 也會有事？ : 現在我聽到銀行最新的質疑問題是： : 我怎麼知道你轉到Y帳號後，是不是又轉給其他人？ : 所以他連你轉到Z帳號之後是怎麼用那些錢，都要問，錢已經到其他銀行了，他還是要 問 : 你再之後再之後再之後，你是怎麼處理這些錢（甚至不到10000元，他還是要問你後來 後 : 來後來你怎麼用這些錢）。 : 就算都是自己的、同ID的約定帳號，他還是會質疑你轉給自己後，那些錢再之後又被怎 麼 : 處理了，請你解釋一下！ : 這是偉大的金管會要求分行關心的吧？有點沒完沒了！ : 大家近期如果有資金轉移的行為，可以先想好接招方式～～ 我幫你補充 先前這篇就是遇到這樣的問題 https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1748691243.A.320.html 假設有三個銀行戶頭 X帳號:阿美銀行(高利活存)(純網銀) Y帳號:阿明銀行 Z帳號:阿明期貨、阿明證券、阿明證券分戶帳(有可能是阿明銀行的虛擬帳號) 錢一般都會放在X帳號 今天要操作股票期貨，是不是一定要將錢從X帳號轉到Z帳號，做出交割動作。 這時候，Y帳號一定會成為中轉站，你或許會說你直接將X轉Z就好了，問題是X有些純網銀 的無法設定也不接受Z銀行這種虛擬帳號，換句話說無法從X直接轉Z，所以非得要有個中 轉站。這時候大多數人會選擇相關證券期貨的戶頭，也就是Y帳號，做為中轉。 而Z帳號出金(賣股或平倉所得的資金)，九成大多會再回到Y(同家金控銀行)，這時Y資金 要回到高利活存，勢必得再轉一次從Y到X。 所以這種自己帳戶互轉的情況會很常見。 銀行常提到你為何要"秒轉"，就是錢轉進去馬上再轉出來。幹，我股票要交割、期貨要斷 頭補錢了，X轉到Y再轉到Z不秒轉，錢不夠違約，你是要幫我負擔民事刑事責任嗎?就是要 用錢才要轉啊，你以為我吃飽太閒？ 好了，即便說明的很清楚，黑紙白字資金流向也很清楚，銀行也會說不管啦，反正我就是 要給你限額(約定也要限額)、不管啦就是這樣，你得聽我的，銀行就是要硬幹。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.215.77.216 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1748838277.A.794.html
推 jimmyfk: 銀行回你不管,你就回他會往上向金管會申訴,通常就放行了 06/02 12:47
→ jimmyfk: 銀行很怕存戶去金管會申訴, 大概是kpi有在看這一塊紀錄. 06/02 12:49
推 steake: 這篇文中肯！我幾乎九成以上的轉帳就是這種情況 06/02 13:14
推 justaID: 這篇的用途情境超級常見，現在連這種合理轉帳都要擔心被 06/02 13:33
→ justaID: 質問挺無言 06/02 13:33
→ net20200105: 土銀數位我這樣弄，行員跟我說絕對不能，再繼續下去 06/02 13:37
→ net20200105: 就請我銷戶 06/02 13:37
推 YIHE: 土銀轉1塊，通知要現場報到 。彰銀atm存現金再內轉集中轉走 06/02 14:38
→ YIHE: ，會被電療關心是不是本人 。 06/02 14:38
→ YIHE: 郵局什麼事都沒做直接止付 XD 06/02 14:38
推 ysy2003: 看來以後眼睛要放亮點 不能轉錯自己的帳戶了 06/02 14:40
→ ysy2003: 避免多餘操作 06/02 14:41
推 kaga1991: 因噎廢食現代版 06/02 15:08
推 hihi29: ATM存現金再轉走 凱基也會打電話關心 還會問用途== 06/02 15:24
推 DellSale999: 我建議都用網銀轉出 然後X備註可以填 轉存數位優存 06/02 15:58
→ DellSale999: 轉存高利活存 先轉存到Y 接著Y轉出到Z再填備註 交割 06/02 15:58
→ DellSale999: 預備金 06/02 15:58
→ DellSale999: 印象中他們會針對數位帳戶 特別關注資金轉入轉出的流 06/02 15:59
→ DellSale999: 向 06/02 15:59
→ temu2015: 國泰約定帳號每次都要問說我轉到這些帳號要幹嘛，啊我都 06/02 16:06
→ temu2015: 打備註了他們也不會認真看啊。 06/02 16:06
推 TZUYIC: 報表似乎不會顯示備註，我猜行員第一時間看不到備註訊息。 06/02 16:15
推 barkids: 看上面推文趨勢，台新點打台快要不行了？ 06/02 16:36
推 glayds: 報表不會有備註，但在交易系統還是可於調得到 06/02 17:07
→ glayds: 我自已是會寫備註，股號跟成交價 06/02 17:08
→ glayds: 基本上只要當日轉入又轉出，且低於一定金額(各家設定不一) 06/02 17:12
→ glayds: ，隔日報表就會出來。 06/02 17:12
推 PitzMan: 那如果是當日轉200萬進再轉200萬出的話呢...不是小額的 06/02 17:33
→ PitzMan: 話... 06/02 17:33
推 yuee: 對.而且明明Y銀行進Z都是約定帳號,從Y進來的款項也都查得到 06/02 17:38
→ yuee: 是券商匯入,但銀行就是不管,做交易的帳戶,約定跟你降到10萬 06/02 17:39
→ yuee: 根本就只差沒叫你銷戶 06/02 17:40
→ yuee: 更正第一行"從Z進來的款項也都查得到" 06/02 17:42
推 BabyWolf: 我曾單日多筆共一百多萬進一筆一百多萬出 就被國泰鎖帳 06/02 17:51
→ BabyWolf: 所以小額不行 大額不行 太頻繁不行 不頻繁不行 06/02 17:51
→ BabyWolf: 這是致敬當年的 快不打 慢不打 左不打 怪不打 06/02 17:53
→ zetazko: 就是不敢做到直接銷戶餘額歸0才會打給你柔性勸說銷戶吧？ 06/02 19:18
→ zetazko: ！XD 06/02 19:18
→ vestinland: 200萬進200萬出會有事喔，然後你分批進分批出也會有 06/02 19:21
→ vestinland: 事，你臨櫃也會問東問西 06/02 19:21
推 zetazko: 那不是很好笑嗎 開約定200萬就是要方便，然後會有事喔？ 06/02 19:27
→ zetazko: 那開給你入坑嗎？XD 06/02 19:27
→ cp296633: 財金資訊是養老單位嗎 都不搞個同證號免約定無限額系統 06/02 20:13
→ cp296633: 順便整合券商分戶帳/期貨入金..臨櫃約定人數減9成都可能 06/02 20:14
→ cp296633: 也減少銀行一堆G點 本人帳戶轉來轉去關銀行屁事又沒跨國 06/02 20:14
推 lianpig5566: 財金本來就有給驗證他行帳戶是否為本人的方法了，銀 06/02 20:29
→ lianpig5566: 行自己就可以實作，但也是要看符不符合法規以及安全 06/02 20:29
→ yixianl: 一堆銀行都有內鬼 06/02 22:02
→ yixianl: 自己都一堆安全問題了 06/02 22:02
→ lookapen: 上次我期貨帳戶就是這樣被懷疑是詐騙,線上操作就被鎖住 06/02 23:02
→ lookapen: 要補保證金才發現, 然後就被斷頭了...... 06/02 23:04
推 TZUYIC: 被斷頭……慘慘慘 06/02 23:09
推 mike5a5: （小道消息）台新有意6/30不續辦打台活動 06/03 00:05
推 ivanami: 樓上這小道消息是雪上加霜！！ 06/03 00:14
→ Kazamatsuri: 這樣也好 就不用繼續罰站了 XD 06/03 00:30
→ Kazamatsuri: 不續辦也應該會讓同業鬆一口氣？ :P 06/03 00:30
推 TZUYIC: 那廢牡蠣還辦不辦呢？ 06/03 00:40
推 mike5a5: 目前以此為生的龐大集團已經開始發起瘋狂打電話向客服「 06/03 01:01
→ mike5a5: 請願」繼續舉辦的活動了 06/03 01:01
→ mike5a5: 我自己是已經收山了 靜觀其變XD 06/03 01:02
推 boards: 台新那種浪費人生的活動早該取消了 06/03 09:21
→ boards: 浪費社會資源 06/03 09:21
→ pasaga: 不要把錢放純網銀，直接放同一家銀行就沒事了 06/03 09:28
→ pasaga: 如果沒一堆人被詐騙之後在那邊怪東怪西 誰想管 06/03 09:29
推 zetazko: 台新德政，看過好幾個在台新提款機打台霸佔半小時以上的 06/03 10:23
→ zetazko: ，完全不會回頭看看後面有沒有人，真的嘆為觀止 06/03 10:23
推 zetazko: 真的想推椅子給他（她）坐 06/03 10:25
推 sggs: 台新以前就有縮到2點過，就再縮一次愛玩的去玩 06/03 13:26
推 awaken721: 很常這樣轉來轉去 後來求轉帳免手續+高利活存 最後就 06/03 18:32
→ awaken721: 改用將來銀行了 06/03 18:32
→ pippen2002: 蛤? 甚麼軌? 故意擾亂百姓買股票嗎?? 06/04 14:25